top of page
家庭理財規劃

在婚姻中

如上所示

logo-feminine05.jpg
herinspirasi.png

你的計劃是什麼?

您正在結婚,並且可能認為您已經購買了可以為您提供良好承保範圍的保險,但這不是我所說的財務規劃。可以區分家庭理財計劃和理財計劃。家庭理財是指夫妻雙方共同為家庭制定的計劃,而理財計劃則是個人對自己和親人的計劃,只考慮個人的目標和情況。

設定目標

婚姻會改變你的財務狀況和地位。您和您的配偶可能要承擔許多財務義務,例如子女教育、財產貸款等。


因此,重要的是您和您的配偶或至少您自己應該設定目標,包括短期目標和長期目標。通過設定財務目標,您和您的配偶可以確定支出和儲蓄習慣以及投資計劃。

做更壞的打算

設定目標當然是不夠的。家庭理財規劃或已婚個人理財規劃必須預見最壞的情況。將錢存入銀行並不是為最壞的情況做好準備的安全可靠的計劃。

認為最壞的事情會降臨在自己身上並不是禁忌,否則不幸可能會來得太突然,甚至會造成很多無法彌補的傷害和損失。

寫下來

為了保護我們的客戶免遭不幸,我們將考慮客戶的背景、資產價值和預期收益以及他/她/他們的財務目標。我們了解每個人在生活中都有不同的優先級,因此我們致力於製定完善的財務計劃,能夠在不同情況下為我們的客戶提供最佳保護,無論是不幸還是幸運。

bottom of page